CAMS7日本語 by ACAMS Actual Free Exam Q&As

Question 1

裕福な個人が複雑な企業構造を利用して、違法伐採を促進し、その土地から得られる資源を違法に採掘しています。
どのようなカテゴリーの前提犯罪が発生していますか?

A. 腐敗 B. 貿易に基づくマネーロンダリング C. 違法な資源取引 D. 環境犯罪

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Correct Answer: D Vote an answer

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Question 2

異常な取引を識別するために強化されたシナリオや追加のシナリオが必要なビジネスは次のどれですか? (2 つ選択してください)

A. 現金集約型の事業を営む企業はライセンス要件の対象となります B. 医薬品や医療機器を製造する企業、鉱業に従事する企業 C. ライセンス要件の対象とならない現金集約型事業を営む企業 D. 病院や医療サービスを運営する企業 E. 全国で小売店を運営する企業

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Correct Answer: A,C Vote an answer

Question 3

法執行機関の調査によると、被告らは2ヶ月間の取引日数日間、電子取引プラットフォーム上で銅、金、原油、天然ガスの先物取引を連続して行っていた。一方の被告は、他方の被告から先物契約を低価格で繰り返し購入し、その後すぐに高値で売却していた。その結果、両被告の保有する未決済ポジションに変化がなかったにもかかわらず、一方の被告は実質的に、他方の被告が損失した金額と同額の利益を得た。
この類型の名前は何ですか?

A. ウォッシュトレーディング B. ショートポジション C. ビッド・アスク・スプレッド D. 逆回転

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Correct Answer: A Vote an answer

Question 4

信託会社サービスプロバイダー (TCSP) が名義株主を任命する正当な理由がある一方で、名義株主のどのような特徴が金融犯罪のリスクを最も大きくするのでしょうか。

A. 受益者の身元を公開登録簿から隠すことで、受益者の匿名性を確保する B. 非居住者が現地の所有権法を遵守できるよう支援する C. 企業の流動性と出口戦略の容易さをサポート D. 株式保有に関連する管理業務の簡素化

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Correct Answer: A Vote an answer

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Question 5

内部監査チームは、自社の金融犯罪対策 (AFC) プログラムを検討しています。
公平かつ効果的な監視を確保するために、第 3 防衛線の次の属性のうちどれが最も重要でしょうか。

A. 関数の定期的なトレーニング B. 独立したテスト C. アプローチの一貫性 D. チームの資格

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Correct Answer: B Vote an answer

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Question 6

保険商品におけるマネーロンダリングに一般的に関連するリスク要因は次のどれですか?
（2つ選択してください。）

A. 暗号通貨やその他の非法定通貨を使用して保険契約に資金を提供する B. 資金を清算するために保険を早期解約する C. 保険商品の投資パフォーマンスに過度に重点を置く D. クレジットカードを使って保険を購入する

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Correct Answer: A,B Vote an answer

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Question 7

金融活動作業部会（FATF）によると、環境犯罪によるマネーロンダリング収益に関連する潜在的なリスク指標には以下が含まれます。（2つ選択してください。）

A. 処理を許可されている廃棄物の種類に合わせた支払いまたは貿易請求書を発行する、リスクの高い管轄区域に拠点を置く廃棄物管理セクターの企業。 B. 現金集約型企業から、金鉱採掘、違法伐採、違法な土地開拓の発生源として知られている地域の受益者への小額の現金移転。 C. 天然資源の管理や保全に関わる責任ある立場にある政府高官や政治家によるその家族への説明のつかない富や現金の移転。 D. 伐採、製材、または廃棄物取引分野の企業から、法的活動または事業とは無関係の個人または受益者への頻繁な支払い。

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Correct Answer: C,D Vote an answer

Question 8

テロ資金対策（CFT）
金融機関 (FI) は顧客関係を終了するプロセスにどのような慣行を採用すべきですか? (3 つ選択してください。)

A. 終了前に顧客の取引履歴と記録を最終的に確認し、未解決の問題に対処します。 B. リスク評価と必要な文書化を含む、顧客終了のための標準化された手順を実装します。 C. 解約プロセス中に、さまざまな顧客の状況に適応する柔軟なコミュニケーションスタイルを活用します。 D. 決定の正当性や顧客とのやり取りなど、終了プロセスの記録を保持します。 E. 紛争の可能性を防ぐため、解約プロセスが完了した後にのみ顧客に解約の決定を通知します。

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Correct Answer: A,B,D Vote an answer

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Question 9

次のどれがリスクベースのアプローチの一部ですか? (3 つ選択してください。)

A. 以前にフラグが付けられた顧客を中心に監視し、他の顧客に対しては標準のコントロールを使用する B. 顧客の活動と関係に基づいて顧客の詳細なリスクプロファイルを決定する C. 公平性を確保するために、すべての顧客セグメントにリソースを均等に割り当てる D. 特定されたリスクレベルに適合する効果的な制御を選択して適用する E. 顧客、取引、地理的リスクを特定するための包括的なリスク評価を実行する

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Correct Answer: B,D,E Vote an answer

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Question 10

制裁対象者スクリーニングシステムの主な目的は何ですか？

A. 決済処理速度を低下させる B. 顧客オンボーディングを完全に置き換える C. 顧客マーケティングの機会を増やす D. 禁止されている個人、団体、または取引を特定する

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Correct Answer: D Vote an answer

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Question 11

銀行の法人銀行部門のリレーションシップマネージャーは、部門が最も遭遇する可能性の高いリスクに合わせてカスタマイズされた専門的な AML トレーニングを受ける必要があります。
このトレーニングに最も適したコンテンツの種類はどれですか? (2 つ選択してください)。

A. 企業融資に適用されるマネーロンダリングの類型 B. 金融商品報告に適用されるマネーロンダリングの類型 C. 適用されるAML法および規制 D. 規制試験のベストプラクティス

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Correct Answer: A,C Vote an answer

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ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7日本語版) - CAMS7日本語 Exam Practice Test