ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialist (CAMS7 the 7th edition) (CAMS7 Deutsch Version) - CAMS7 Deutsch Exam Practice Test

Wie sollten risikobezogene Probleme angegangen werden, um die Wirksamkeit des Modells der drei Verteidigungslinien sicherzustellen?

Welche Maßnahmen eignen sich am besten, um das Risikobewusstsein innerhalb einer Organisation zu stärken, nachdem die Risikobereitschaft festgelegt und eine Risikobereitschaftserklärung (Risk Appetence Statement, RAS) verfasst wurde? (Wählen Sie drei aus.)

Eine Versicherungsgesellschaft erhält von einem neuen, ausländischen Kunden den Antrag auf eine hochpreisige Lebensversicherung. Die Auszahlungsanweisung ist mit einem Offshore-Trust in einer anderen Jurisdiktion verknüpft, zu dem der Kunde keine offensichtliche Verbindung hat. Der Kunde besteht darauf, die Prämien über mehrere Transaktionen zu zahlen.
„Bankgebühren vermeiden.“ Der Kunde ist angeblich arbeitslos und verfügt über minimales Vermögen, was nicht mit dem Versicherungswert übereinstimmt.
Welches Risiko im Bereich Finanzkriminalität sollte dem Versicherungsunternehmen die größten Sorgen bereiten?

Aus der Perspektive internationaler Standards betrachten sowohl die EU als auch die Financial Action Task Force (FATF) den Datenaustausch als einen entscheidenden Bestandteil wirksamer Maßnahmen zur Bekämpfung der Geldwäsche, da der Datenaustausch:

Der Eigentümer einer Immobilieninvestmentgesellschaft zahlt mehrere Bankschecks aus dem Verkauf zweier Wohnungen ein, die er über einen Zeitraum von drei Monaten bar bezahlt hat. Auf dieses Konto gehen außerdem mehrere elektronische Überweisungen von anderen Finanzinstituten im Wert von jeweils 10.000 US-Dollar ein.
Welche Aktivitäten gelten als verdächtig im Zusammenhang mit Geldwäsche?

Es gibt zwar legitime Gründe für Treuhand- und Unternehmensdienstleister (TCSPs), einen Treuhandaktionär zu ernennen, doch welches Merkmal eines Treuhandaktionärs birgt das größte Risiko für Finanzkriminalität?

Ein Geldwäschebeauftragter einer Großbank hat kürzlich einen internen Prüfbericht über die Private-Banking-Abteilung erhalten. Der Bericht ergab, dass die Mitarbeiter der Abteilung die risikobasierten Sorgfaltspflichten nicht einhielten, wodurch die Abteilung nicht effektiv arbeitete. Welche Sofortmaßnahmen sollte der Geldwäschebeauftragte ergreifen, um diesen Feststellungen zu begegnen? (Zwei Antworten auswählen.)

Welche Strategien sollte ein Team umsetzen, das die Governance und Effektivität des Transaktionsüberwachungsansatzes einer Bank überwacht? (Wählen Sie zwei aus.)

Welche Techniken werden bei einem regelbasierten Ansatz zur Transaktionsüberwachung am häufigsten verwendet, um verdächtige Aktivitäten zu erkennen? (Wählen Sie zwei aus.)

Ein Kunde aus einem Hochrisikogebiet nutzt während des Onboardings komplexe Treuhandverhältnisse und Treuhänder.
Was sollte die Institution tun?