CAMS日本語 by ACAMS Actual Free Exam Q&As

Question 1

Egmont Groupの目標は、世界中のFinancial Intelligence Unit（FIU）にフォーラムを提供することですか？

A. マネーロンダリングとテロの資金調達との戦いにおける法執行機関とのコミュニケーションを改善し、この分野での国内プログラムの実施を促進する。 B. FIUが、マネーロンダリングとテロの資金調達との戦いにおける協力を改善し、この分野での国内プログラムの実施を促進するためのフォーラムを提供する。 C. マネーロンダリングとテロの資金調達との戦いにおける州および連邦政府との協力を改善し、この分野での国内プログラムの実施を促進する。 D. マネーロンダリングとテロ資金供与と闘うための国際法を改善し、国内プログラムの実施を促進する。

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Correct Answer: B Vote an answer

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Question 2

テロ資金対策（CFT）
金融グループ内での疑わしい活動報告 (SAR) の情報共有に関する金融活動作業部会の基準に関して正しい記述はどれですか。

A. 金融機関は、SAR の提出日から 5 年間、SAR のコピーとそれを裏付ける文書を保管する必要があります。 B. 金融機関は、AML 目的で共有される情報の機密性に関して十分な保護策を確立する必要があります。 C. 金融機関は顧客情報を機密情報であるため一切共有できません。 D. 金融機関は、SAR 情報と裏付けとなる文書を共有するために規制当局の承認を得る必要があります。

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Correct Answer: B Vote an answer

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Question 3

テロ資金対策（CFT）
企業の真の実質的所有権を隠そうとする試みがあることを示す指標はどれですか?

A. 会社の所有構造の最近の変更は社内で文書化されており、地方自治体に提出された文書にも反映されています。 B. 会社に代わって申請書に記入する人物は、実質的所有者が会社の文書に記載されていない別の人物の指名者であることを示します。 C. 数年前に会社が設立された時点の実質的所有者の情報が、現在の実質的所有者の情報と一致しません。 D. 会社は別の管轄区域に子会社を持っており、子会社の実質的所有者にはその管轄区域の現地投資家が含まれています。

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Correct Answer: B Vote an answer

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Question 4

マネーロンダリング報告責任者（MLRO）の行動の欠如は、銀行のAMLプログラムの欠陥につながり、MLROに対して民事罰金が課せられました。 MLROに対してこの直接行動がとられたのはなぜですか？

A. MLROは、個々の説明責任基準に準拠し、AMLプログラムの欠陥に寄与する可能性のあるペナルティに直面する可能性があります。 B. MLROは、AMLプログラムの欠陥の責任を問われる唯一の個人です。 C. MLROは、銀行がAMLプログラムの欠陥に対して責任を負わないように民事罰に同意しました。 D. 銀行がAMLプログラムの欠陥に対して責任を負わないことが判明したため、MLROに対して訴訟が提起されました。

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Correct Answer: A Vote an answer

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Question 5

マネーロンダリング/テロリストの資金調達と闘うための金融活動作業部会 (FATF) 地域スタイル機関の主な特徴はどれですか?

A. 加盟国間の地域協力を重視 B. 各地域に固有の FATF 規格の有効化 C. 地域相互評価手続の実施 D. 各加盟国に FATF 勧告の法律化を指示

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Correct Answer: A Vote an answer

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Question 6

テロ資金対策（CFT）
暴力的な紛争の激化や兵器の拡散を避けるために、どのような種類の制裁が最も使用される可能性が高いでしょうか?

A. 資産凍結 B. 武器および関連物資の禁輸 C. 輸出入制限 D. 金融禁止事項

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Correct Answer: B Vote an answer

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Question 7

金融行動タスクフォース（FATF）スタイルの地域機関が設立され、彼らがサービスを提供している世界の地域における固有のマネーロンダリングとテロ資金調達リスクを理解する義務があります。
これらのリスクを理解するために使用する方法の1つは何ですか？

A. FATF typologiesレポートに使用される標準とテンプレートを使用して、マネーロンダリングとテロ資金調達の方法と傾向の地域レベルの調査と分析を実施します。 B. 加盟国は、マネーロンダリングおよびテロ資金調達犯罪に関する統計指標を開発する必要があります C. 彼らは、マネーロンダリングとテロ資金調達の傾向に関するグローバルな調査を実施し、その結果を独自の類型レポートに報告します。 D. メンバーの参加金融機関に、疑わしい取引レポートを地域団体に提出するよう要求します

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Correct Answer: A Vote an answer

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Question 8

テロ資金対策（CFT）
Base1 銀行監督委員会が特定した KYC プログラムの必須要素は何ですか?
(2つ選択してください。)

A. リスク選好度 B. 顧客受入ポリシー C. 行動規範 D. リスク管理 E. 内部統制

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Correct Answer: B,D Vote an answer

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Question 9

テロ資金対策（CFT）
金融機関で実施される次の活動のうち、報告基準値を回避する最も強力な例はどれですか?

A. 個人アカウントとビジネスアカウントの両方を作成し、両方に現金を入金します。 B. 同じ日に複数の場所で小額の現金取引を行うこと。 C. 小切手またはその他の支払い手段による取引の実行。 D. 1 週間にわたって小額の現金を入金します。

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Correct Answer: B Vote an answer

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Question 10

テロ資金対策（CFT）
検察官が銀行に対し、顧客の資産と銀行口座を凍結するよう指示した場合、どのような措置が取られますか。(3 つ選択してください。)

A. 銀行が要求に応じるためには、凍結命令に宣誓供述書を添付する必要があります。 B. クライアントの資産により、タスクへのアクセスが異常に困難または複雑になる場合、機関は要求に応じる必要はありません。 C. 凍結命令中は、クライアントと受益者が凍結された資産にアクセスできないようにします。 D. 同じ地域にある他の銀行にも、その銀行の会員である場合は顧客の資産を凍結するよう通知します。 E. 予防措置として、アカウントと資産の凍結をクライアントの家族にまで拡大します。 F. 機関は、指定された個人の資産を凍結するための裁判所命令のコピーを入手する必要があります。

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Correct Answer: A,C,F Vote an answer

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Question 11

テロ資金対策（CFT）
銀行の従業員が住宅ローン詐欺に関与している疑いがある場合、銀行はどうすればよいのでしょうか?

A. 経営陣が従業員の活動に疑わしい点があると判断した場合は、不審行為報告書を提出します。 B. 従業員の不正行為の可能性について自動的に警察に報告します。 C. 従業員に関する情報を収集、分析して調査を実施します。 D. 発生した損失に対する損害賠償を得るために従業員に対して民事訴訟を起こす。

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Correct Answer: C Vote an answer

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Question 12

テロ資金供与（CFT）
銀行の KYC チームのマネージャーは、銀行の内部コンプライアンススケジュールで要求されているように、高リスクの顧客のアクティビティが前四半期にレビューされていなかったことを発見しました。
KYC チームマネージャーは何をすべきでしょうか?

A. KYC レビュープロセスを評価して、レビューが要求どおりに行われなかった理由を理解し、必要に応じて是正措置を講じます。 B. 顧客を銀行の高リスクリストから削除します。 C. 定期的な KYC レビューが完了するまで、顧客担当マネージャーに連絡してアカウントアクセスを停止します。 D. 疑わしい活動報告書 (SAR) を提出するための紹介を送信します。

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Correct Answer: A Vote an answer

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Question 13

関連するマネーロンダリング防止法および規制に違反すると、次のような結果が生じる可能性があります。(2 つ選択してください。)

A. 評判リスクが増加します。 B. 公開申請ステータスの削除。 C. 民事および刑事罰 D. 国連統合リストへの掲載。

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Correct Answer: A,C Vote an answer

Question 14

顧客は15,000ドル相当のチップをカジノに持ち込み、さまざまなゲームをプレイします。顧客は残りのすべてのチップを償還し、収益の無関係な第三者への電信送金を要求します。
マネーロンダリングを示す2つの赤い旗とは何ですか？（2つ選択してください。）

A. 関係のない第三者への電信送金のリクエスト B. 残りのチップをすべて引き換えるお客様 C. 15,000ドル相当のチップをカジノに持ち込む D. キャッシュアウトする前にさまざまなゲームをプレイする

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Correct Answer: A,C Vote an answer

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Question 15

AML 監査の独立性における重要な要素は、監査人が次の事項を実行することです。

A. 監査開始前に取締役会によって審査されている B. AML に関して十分なトレーニングを受け、独立したレビューを提供できること。 C. 組織の AML/CP T コンプライアンススタッフとは関与しません。 D. これまでに AMUCFT 部門内で勤務したことはありません。

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Correct Answer: B Vote an answer

ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS日本語版) - CAMS日本語 Exam Practice Test