CAMS 中文 by ACAMS Actual Free Exam Q&As

Question 1

委託調查將用於從哪個網關獲取來自另一個國家的資訊？

A. MLAT 請求 B. 根據埃格蒙特原則提出的金融情報機構請求 C. FATF 請求 D. 巴塞爾委員會的監管管道請求

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Correct Answer: A Vote an answer

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Question 2

哪種情況需要對客戶進行加強的盡職調查？

A. 公司所有權以不記名股票形式持有。 B. 一位潛在客戶最近開始並成立了一家新公司。 C. 自 5 年前建立關係以來，客戶的低風險評級並沒有改變。 D. 一位顧客關閉了自己的商店，並在城鎮另一邊開設了一家新商店。

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Correct Answer: A Vote an answer

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Question 3

荷蘭一家銀行被要求與義大利一家銀行分享一系列交易和相關客戶的資訊。這兩家銀行均受歐盟管轄。
在荷蘭銀行與義大利銀行分享所要求的資訊之前，哪個因素是最重要的考慮因素？

A. 荷蘭銀行應要求義大利銀行提供生產訂單並獲得其法律部門的批准，然後才能分享所要求的資訊。 B. 打擊金融犯罪的需要比歐盟的資料保護和隱私法規更為重要。 C. 荷蘭銀行有保護客戶隱私和銀行保密的法律義務，禁止其分享任何此類資訊。 D. 荷蘭銀行應根據適用法律法規，將任何資訊共享限制在必要、合理和適當的範圍內。

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Correct Answer: D Vote an answer

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Question 4

在根據內部調查獨立決定是否關閉帳戶時，金融機構 (F1) 應考慮。（選擇五個。）

A. 潛在行為的嚴重性。 B. 關閉帳戶的法律依據。 C. 聲譽風險。 D. 帳戶活動的頻率 E. 與執法部門的通信 F. 客戶的個人關係。 G. Fl 的政策和程序。

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Correct Answer: C,G Vote an answer

Question 5

在 KYC/CDD 流程中，識別政治公眾人物 (PEP) 的任何「家庭成員」或「親密夥伴」至關重要，因為他們可能是：

A. 被用作中間人，以協助賄賂或腐敗或隱瞞政治人物的非法財富。 B. 為自己的業務執行跨國交易，這與政治公眾人物的財富不相稱。 C. 經常在假期前往離岸司法管轄區，這使他們面臨更高的反洗錢風險。 D. 能夠提供有關 PEP 的下落和隱藏屬性的更多資訊。

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Correct Answer: A Vote an answer

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Question 6

關於金融行動特別工作小組關於金融集團內可疑活動報告 (SAR) 資訊共享的標準，哪一項敘述是正確的？

A. 金融機構應針對反洗錢目的共享資訊的保密性建立足夠的保障措施。 B. 金融機構必須將 SAR 副本和支援文件保留自提交 SAR 之日起五年。 C. 金融機構必須獲得監管機構的批准才能分享 SAR 資訊和支援文件。 D. 金融機構根本無法分享客戶訊息，因為它是機密的。

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Correct Answer: A Vote an answer

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Question 7

對於美國 (US) 制裁法具有管轄權的交易，哪些內容必須在實質上屬實？

A. 交易中刪除了受益所有人資訊 B. 交易被追蹤到非法收益 C. 交易認定為外國貪腐所得 D. 交易由美國人處理

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Correct Answer: D Vote an answer

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Question 8

根據埃格蒙特的說法，金融情報機構 (FIU) 採取了哪些保障措施來安全地分享資訊？

A. 允許調查人員直接向外國金融情報機構索取資訊。 B. 情報透過訊息傳遞應用程式分享。 C. 金融情報機構的所有成員都可以存取有權存取埃格蒙特安全網路的電腦。 D. 資訊共享是根據諒解備忘錄中所包含的流程進行的。

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Correct Answer: C Vote an answer

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Question 9

巴塞爾銀行監理委員會發布了《健全洗錢與恐怖主義融資相關風險的管理》指引。在識別和接受客戶方面，它建議銀行：（選擇兩個。）

A. 禁止提供客戶編號帳戶，即使建立了收集和維護盡職調查資訊的程序。 B. 制定政策和程序以確保所有客戶的盡職調查活動相同。 C. 制定鼓勵在建立和驗證盡職調查資訊的同時處理交易的政策和程序。 D. 制定政策和程序來識別和驗證客戶、實際受益人以及任何可以代表其客戶進行交易的個人。 E. 制定根據風險而改變的客戶盡職調查政策和程序。

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Correct Answer: D,E Vote an answer

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Question 10

關於 FATF 在金融集團內共享 SAR/STR 資訊的標準，哪一個說法是正確的？

A. 金融機構必須獲得監管機構的批准才能分享 SAR/STR 資訊和支援文件。 B. 金融機構 (FI) 應針對反洗錢目的共享資訊的保密性建立充分的保障措施。 C. 金融機構必須保留 SAR/STR 和支持文件的副本，自提交 STR 之日起五年 D. 金融機構根本無法分享客戶訊息，因為它是機密的。

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Correct Answer: B Vote an answer

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ACAMS Certified Anti-Money Laundering Specialists (CAMS中文版) - CAMS 中文 Exam Practice Test